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[elaine]

Guten Abend

Ich habe folgende Situation und komme nicht weiter. Aus einem Kreditportfolio soll ein Sample ermittelt werden, welches 95% CL befriedigt. Mein Ziel ist es eine Stichprobe zu haben, diese zu kontrollieren und verlässlich (nach den jeweiligen statistischen parametern) die Aussage über die Gesamtheit zu treffen. Wie würdet ihr hier vorgehen? Informationen habe ich folgende: Kreditnehmer,Kreditbeträge, Rating
Nehmen wir an wir haben >1000 Kreditnehmer (population)

Ich habe mal gelesen, dass wenn man eine normalverteilung hat und population >1000 das ca.30 als SampleSize ausreicht (CLT) - oft wird auch von homogenen Gruppen gesprochen, wobei ich annehme, dass man hier die normalverteilung anspricht.

Meine Frage ist nun, was macht denn Sinn?
Macht der o.a. Ansatz Sinn? oder sollte ich eher einen money oder risk bezogenen Ansatz nehmen?
Kreditbeträge z.b. auf Normalität prüfen, dann die stdw. und durchschnitt rechnen und dann das n gegeben der statistischen levels (CI,CL) berechnen?

Wie würdet ihr vorgehen?
Vielen Dank.

[elaine]

...hat vielleicht jemand eine andere Idee? ..irgendwas.. -danke